معدن۲۴- شورای جهانی طلا (WGC) و گروه مشاوره بوستون (BCG) در گزارشی مشترک پیش‌بینی کردند ارزش بازار طلای دیجیتال تا سال ۲۰۳۱ بیش از سه برابر شود و به محدوده ۱۶۰ تا ۱۷۰ میلیارد دلار برسد. بر اساس این برآورد، توسعه این بازار در صورت جلب اعتماد سرمایه‌گذاران می‌تواند حدود ۹۵ میلیارد دلار سرمایه جدید را وارد بازار شمش و طلای فیزیکی کند.
نوشته ارزش بازار طلای دیجیتال تا سال ۲۰۳۱ سه برابر می‌شود اولین بار در معدن ۲۴. پدیدار شد.
معدن۲۴- شورای جهانی طلا (WGC) و گروه مشاوره بوستون (BCG) در گزارشی مشترک پیش‌بینی کردند ارزش بازار طلای دیجیتال تا سال ۲۰۳۱ بیش از سه برابر شود و به محدوده ۱۶۰ تا ۱۷۰ میلیارد دلار برسد. بر اساس این برآورد، توسعه این بازار در صورت جلب اعتماد سرمایه‌گذاران می‌تواند حدود ۹۵ میلیارد دلار سرمایه جدید را وارد بازار شمش و طلای فیزیکی کند.
طلای دیجیتال به شیوه‌ای از سرمایه‌گذاری گفته می‌شود که در آن افراد از طریق توکن‌های دیجیتال یا حساب‌های آنلاین، مالکیت طلا را در اختیار می‌گیرند؛ در حالی که فلز فیزیکی نزد یک نهاد متولی نگهداری می‌شود.
بر اساس گزارش مشترک این دو نهاد، ارزش فعلی بازار طلای دیجیتال حدود ۴۵ تا ۵۵ میلیارد دلار برآورد شده است و انتظار می‌رود با گسترش زیرساخت‌ها و افزایش استقبال سرمایه‌گذاران، این رقم تا سال ۲۰۳۱ به ۱۶۰ تا ۱۷۰ میلیارد دلار افزایش یابد.
نکته قابل‌توجه در این گزارش، ظرفیت جذب سرمایه‌گذاران جدید است؛ به‌طوری‌که برآورد می‌شود حدود ۶۵ درصد تقاضای بالقوه و بالفعل‌نشده این بازار از سوی افرادی شکل بگیرد که تاکنون هیچ‌گونه سرمایه‌گذاری در طلا نداشته‌اند. رقم ۹۵ میلیارد دلار سرمایه جدید نیز صرفاً شامل ورود منابع تازه است و جابه‌جایی سرمایه از سایر محصولات سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا را در بر نمی‌گیرد.
در این مطالعه، صندوق‌های قابل معامله بورسی با پشتوانه طلا، محصولات اهرمی و استیبل‌کوین‌های با پشتوانه طلا لحاظ نشده‌اند. همچنین حساب‌های آنلاین با پشتوانه طلای فیزیکی حدود ۸۹ درصد بازار طلای دیجیتال را تشکیل می‌دهند و توکن‌های طلا سهم باقی‌مانده را در اختیار دارند.
اعتماد سرمایه‌گذاران؛ مهمترین مانع توسعه طلای دیجیتال
گزارش شورای جهانی طلا و گروه مشاوره بوستون بر پایه نظرسنجی از بیش از ۱۲ هزار سرمایه‌گذار خرد در ۱۲ کشور و مصاحبه با ۲۰ متخصص صنعت تهیه شده است. داده‌های این بررسی در مدلی شامل ۹۶ کشور مورد استفاده قرار گرفته‌اند که ۹۸ درصد ثروت سرمایه‌گذاری‌پذیر جهان را پوشش می‌دهند.
نتایج نشان می‌دهد نزدیک به ۹۰ درصد پاسخ‌دهندگان در صورت فراهم بودن شرایط مناسب، به سرمایه‌گذاری در طلای دیجیتال تمایل دارند؛ با این حال، سهم این ابزار از بازار سرمایه‌گذاری طلای فیزیکی همچنان کمتر از یک درصد است.
بر اساس این گزارش، چهار نفر از هر پنج سرمایه‌گذار پیش از ورود به بازار طلای دیجیتال، اعتماد به ارائه‌دهنده خدمات را در اولویت قرار می‌دهند. از این رو، شفافیت مقررات، ارائه شواهد معتبر درباره پشتوانه فیزیکی طلا و فراهم بودن امکان دریافت طلای واقعی، سه عامل کلیدی برای توسعه این بازار محسوب می‌شوند.
در حال حاضر، برخی محصولات طلای دیجیتال امکان تحویل فیزیکی را تنها در یک نقطه از جهان فراهم می‌کنند یا برای دریافت طلا، حداقل موجودی معادل یک شمش ۴۰۰ اونسی را الزامی می‌دانند. کاهش حداقل میزان سرمایه‌گذاری و افزایش مراکز تحویل فیزیکی می‌تواند جذابیت این ابزار را برای سرمایه‌گذاران خرد افزایش دهد.
نقش پلتفرم‌های بانکی و نسل جوان در گسترش بازار
دسترسی آسان به طلای دیجیتال نیز یکی از عوامل تعیین‌کننده در میزان استقبال سرمایه‌گذاران است. بر اساس یافته‌های این مطالعه، میزان پذیرش این ابزار در بازارهایی که امکان خرید آن از طریق اپلیکیشن‌های بانکی، پرداخت و پلتفرم‌های چندمنظوره فراهم شده، تا هفت برابر بیشتر است.
میزان آگاهی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری در طلای دیجیتال در اندونزی به ۷۶ درصد و در هند به ۷۱ درصد رسیده است؛ در حالی که این شاخص در کانادا تنها ۱۹ درصد گزارش شده است.
نسل جوان نیز ظرفیت قابل‌توجهی برای توسعه این بازار دارد. حدود ۵۰ درصد افراد ۲۵ تا ۳۴ ساله شرکت‌کننده در نظرسنجی با طلای دیجیتال آشنایی داشته‌اند؛ این رقم در میان افراد ۵۵ ساله و بالاتر تنها ۲۳ درصد بوده است.
ظرفیت ۷۰۰ میلیارد دلاری؛ از سناریوی خوش‌بینانه تا بدبینانه
شورای جهانی طلا و گروه مشاوره بوستون در این گزارش از فرصت بالقوه ۷۰۰ میلیارد دلاری بازار طلای دیجیتال سخن گفته‌اند. این رقم نشان‌دهنده میزان تقاضای اضافی در شرایطی است که تمام موانع توسعه این بازار به‌طور فوری برطرف شوند و بر اساس جمعیت و ثروت سرمایه‌گذاری‌پذیر فعلی محاسبه شده است.
با این حال، تحقق این ظرفیت به سرعت رفع موانع بستگی دارد. در سناریوی بدبینانه، چنانچه محدودیت‌های فعلی پابرجا بمانند، ارزش بازار طلای دیجیتال تا سال ۲۰۳۱ تنها به ۷۰ تا ۸۰ میلیارد دلار خواهد رسید. در مقابل، بهبود سریع‌تر زیرساخت‌ها و شرایط بازار می‌تواند این رقم را به ۲۷۰ تا ۲۸۰ میلیارد دلار افزایش دهد.
تمام سناریوهای این گزارش با فرض ثبات قیمت طلا طراحی شده‌اند و وقوع حملات سایبری گسترده، کلاهبرداری یا شکست سازوکارهای نگهداری دارایی را در محاسبات خود لحاظ نمی‌کنند. این
موضوع اهمیت قابل‌توجهی دارد؛ چراکه ۴۴ درصد پاسخ‌دهندگان، وقوع یک رخنه امنیتی بزرگ را عاملی دانسته‌اند که بیشترین آسیب را به اعتماد آن‌ها وارد می‌کند.
برنامه شورای جهانی طلا برای توسعه زیرساخت مشترک
شورای جهانی طلا برای رفع بخشی از موانع توسعه این بازار، برنامه‌ای با عنوان «طلا به‌عنوان خدمت» (Gold as a Service) را دنبال می‌کند. این طرح با هدف ایجاد زیرساخت مشترک برای کمک به ناشران محصولات طلای دیجیتال در زمینه تأمین طلا، نگهداری، انطباق با مقررات و امکان بازخرید و تحویل فیزیکی طراحی شده است.
فعالان فعلی بازار نیز معتقدند محصولات دیجیتال نه‌تنها لزوماً جایگزین خرید طلای فیزیکی نمی‌شوند، بلکه می‌توانند به‌عنوان نقطه ورود سرمایه‌گذاران جدید به بازار شمش عمل کنند.
مدیرعامل شرکت رویال مینت نیز در این گزارش تجربه عرضه محصول DigiGold را نمونه‌ای از این روند دانسته و اعلام کرده است که این ابزار به مسیری برای تبدیل مشتریان سرمایه‌گذاری دیجیتال به مالکان طلای فیزیکی تبدیل شده است.
مجموع برآوردهای این گزارش نشان می‌دهد طلای دیجیتال می‌تواند در دهه پیش‌رو به یکی از مسیرهای تازه ورود سرمایه به بازار جهانی طلا تبدیل شود؛ با این حال، تحقق این چشم‌انداز بیش از هر چیز به شفافیت مقررات، امنیت دارایی‌ها، اعتبار پشتوانه فیزیکی و امکان دسترسی آسان به طلای واقعی وابسته خواهد بود.
نوشته ارزش بازار طلای دیجیتال تا سال ۲۰۳۱ سه برابر می‌شود اولین بار در معدن ۲۴. پدیدار شد.